财富管理数字化转型

案例名称：【财富管理数字化转型】

公司名称：【国元证券股份有限公司（000728）】

案例简述：

近年来，金融行业经营环境变动频繁，金融业牌照驱动的制度红利开始消退，金融机构亟需摆脱单一的通道经营路径。国元证券身处证券行业，更加深刻认识到改变传统业务经营模式的紧迫性和重要性，谋求实现从通道中介向专业金融服务机构的转变，逐步探索财富管理业务在证券行业的数字化转型之路。

在战略执行上，国元证券成立了以公司总裁为核心的数字化领导小组，制定数字化蓝图规划，并以组织中台的形态，推动国元证券财富管理数字化转型。业务上，通过线下和线上相结合的方式为个人客户提供证券经纪、金融产品、投资顾问等服务；以客户为中心，完善产品、投顾、渠道、科技等关键能力短板，优化客户经营服务，逐步建立完善了分层分级的服务体系；同时，在广义渠道前端应用方面成效显著，获客效率持续提升、客户体验不断提高。技术上，国元证券财富管理数字化转型对IT领域进行了深刻而全面的梳理，制定了面向数字化转型的IT体系重构方案。主要包括IT架构重构，实现生产力升级、解决方案升级、基础架构升级；IT基础平台重构，实现技术平台升级和技术管理的数字化；IT技术标准重构，实现数字化业务标准和数字化技术标准的建设。

扫码查看详细案例